חיפוש
  • תמיר זיו

הוקוס פוקוס פנסיוני שעשיתי


אחרי החגים שמח!


השבוע פגשתי משפחה נחמדה,

(כן הצלחנו לתאם על אף נפילת ווצאפ ופייסבוק)

בסיום הפגישה הם אמרו לי-

סוף סוף אנחנו אנחנו שולטים ויודעים איפה הכל נמצא.

אז החלטתי לשתף אתכם ב-2 פעולות פשוטות, שעושות המון סדר.


להרבה משפחות שאני פוגש לראשונה, כמו המשפחה מהשבוע,

יש בלאגן ואי ודאות בתחום הפנסיות והגמל.

יש להם "יותר מידי" פנסיות.

בעקבות כך הרבה דוחות מהחברות, חוסר סדר ושליטה,

אי ודאות לגבי כמה יקבלו בפרישה לפנסיה, ממי ואיך.


מה שהם לא יודעים גם בדרך כלל,

שזה יצריך מהם בפרישה לפנסיה כאב ראש והתעסקות עצומה!

במילוי המוני טפסים מול כמה חברות,

כולל בכל תחילת שנה טפסים נוספים.

בנוסף תשלום מס גבוה, באם לא ביצעו תיאום מס הכנסה.

ובונוס בסוף, הרבה שורות בחשבון הבנק מפנסיות ממספר מקורות.

אז איך עושים קסם פנסיוני?


כדי לחבר פאזל של 6 חלקים, שחלקם בכלל לא ידועים,

כדאי לראות את התמונה המלאה קודם.

לכן התחלתי באיתור כל החסכונות הפנסיוניים,

כך ראיתי את התמונה המלאה, הבנתי ואיחדתי הכל!

6 קופות מ-4 חברות שונות, הפכו לקופה 1 מרוכזת ומשופרת!


כבר שנים שיש תוכניות כאלה, שניתן לאחד אליהן,

משרד האוצר מאפשר איחוד פנסיות וגמל, ללא מס או קנס.

הכסף עבר במלואו עם פיקוח, תוך שמירת זכויות שהיו,

כגון אפשרות משיכת חלק מהכסף חד פעמי פטור ממס (הוני).


בזכות האיחוד יצרנו שליטה מלאה בכל החסכונות הפנסיוניים.

פנייה לחברה 1 בלבד ומעט טפסים לקבלת הפנסיה.

ללא צורך בתיאום מס במס הכנסה.

חסכנו המון המון טירטור ויש להם כתובת 1 להכל, דוח 1 ופנסיה 1.


שורה תחתונה, המשפחה לא הפסידה שום דבר מהאיחוד

אלא הרוויחה המון שליטה, זמן וסדר ושקט נפשי.


כעת התפנו לתכנן את החלומות והשאיפות בפרישה.

כשיודעים בדיוק מה קורה בפנסיה ורגועים.


רוצים לעשות סדר בפנסיות ולדעת מה צפויים לקבל?

יש לכם הרבה פנסיות והייתם רוצים לאחד?

לא יודעים איפה כל הפנסיות ורוצים לאתר?

מוזמנים לפנות אלי בטלפון 050-3225252 או מייל tamir@tzi.co.il

ואדאג לתכנון פיננסי מותאם לצרכים ומטרות אישיות ומשפחתיות.

תמיר זיו




הפעם בפינתנו מילון סינית פיננסית – עברית השלם של תמיר זיו


מדרגות מס

מס הכנסה שחל מתוקף פקודת מס הכנסה על הכנסות כשכירים, עצמאים, פנסיונרים והכנסות אחרות. מחושב באופן מדורג, כך שככל שהשכר או הכנסות גבוהות יותר, המס גדל בהתאם.

המדרגות אחידות לכולם. אבל יש מגוון הטבות מס שמקטינות את תשלום המס לעיתים.

להפתעת רבים וטובים, יש אגב מס גם על פנסיה וקיצבת אובדן כושר עבודה, אשר נחשבות במס הכנסה כהכנסה – כמו משכורת לצורך השוואה.




רוצים לדאוג גם לחברים או משפחה שיקבלו ממני את העידכון הדו שבועי?

מוזמנים להעביר להם את הקישור להרשמה

https://secure.pulseem.com/signupnewsletterexample1

תמיר זיו

B.A כלכלה וניהול

מתכנן פיננסי CFP

רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר טלפון 050-3225252 דוא"ל - tamir@tzi.co.il *אין לראות באמור לעייל ייעוץ פנסיוני או המלצה פנסיונית אישית. לא מהווה תחליף להמלצה אישית*

6 צפיות0 תגובות