השקל עושה היסטוריה! מה זה אומר ומה דחוף לעשות עכשיו?

אנחנו בסיטואציה שלא קרתה 20 שנים!

השקל עושה היסטוריה!

לראשונה מאז שנת 1995 שער הדולר יורד מתחת ל3 שקלים.

מדובר באירוע סימבולי ומשמעותי כלכלית,

שמעיד על עוצמתו של השקל ביחס לסביבה העולמית פיננסית כרגע.

ירידת הדולר או התחזקות, השקל, "ייסוף" בשפה הכלכלית.

קורה כתוצאה משילוב של כמה גורמים,

פוליטים - ציפיה לשינוי במזרח התיכון בדגש על ציפיות לסיום המלחמה עם איראן. כלכליים - ייצוא גז, סביבת ריבית גבוהה, עליות בשוק ההון, אינפלציה, "עודף במאזן התשלומים" - כלומר ייצוא שגדול מהייבוא, התחזקות מגזרי הטכנולוגיה, הייטק ותעשיות ביטחוניות ועוד.

אשר מתבטאים בהיצע אל מול ביקוש בשוק המט"ח -מטבע חוץ.

אתעמק יותר במשמעויות, מאשר בסיבות,

שאני מניח שיותר רלבנטי ומעניין אותך.

מה זה אומר מבחינת ציפיות משקיעים ומוסדים בעולם על ישראל?

ככל הנראה התחזקות וסוג של הבעת אמון, גם אם זמנית או חלקית.

האם זה הזמן להיכנס לפאניקה?

בהחלט לא!

ובלי קשר, ביננו, הרי לחץ אף פעם לא מועיל, בטח לא בהשקעות והתנהלות משפחתית.

האם ירידת הדולר הזו הפתיעה?

בהחלט לא!

אני דיברתי על כך בפגישותי וכתבתי על כך רבות.

ניתן לראות באתר שלי בכמה עדכונים בשנה האחרונה ויותר,

ניתן ללחוץ כאן לראות ולהיזכר 

האם השקל ימשיך להתחזק - הדולר לרדת?

אין לדעת בוודאות, אך סביר מאוד שכן.

ועוד יותר סביר בזמן הקרוב.

האם צריך להגיב ולבצע שינויים בהשקעות כרגע?

לא בהכרח.

בראייה של שנים קדימה, טווח השקעה ארוך,

סביר מאוד שיעלה ויתאזן חזרה.

האם יש מה לעשות עם שינויים וירידת הדולר?

כן, יש אפשרויות השקעה מגודרות, כלומר בניטרול החשיפה ותנודתיות לדולר, ומט"ח בכלל.

בהשקעות בניירות ערך ישירים, בקופות גמל, קרנות השתלמות וכו'.

אז מה עושים?

יש לבחון את המאפיינים שלך ומשפחתך, זמן ההשקעה, צפי הוצאות חד פעמיות ושוטפות קרובות ועתידיות אל מול שימוש בכספים ונכסים קיימים,  סוגי השקעות ואפיקי השקעה קיימים, מידת חשיפה לדולר.

ובהתאם לכך לשקול שימוש בהשקעות מנוטרלות דולר ומט"ח בכלל,

ובאיזה השקעות כן ואיזה לא ובאיזה כמות.

כשבכל מקרה נכון לעכשיו ולהמשך,

הכי חשוב לא לנסות לתזמן את השוק, מניות, דולר ועוד,

כי זה בלתי ניתן לחיזוי ומקור כמעט בטוח להפסדים ומתח.

אלא,

לגבש אסטרטגיה כלכלית משפחתית סדורה,

על בסיס מטרות, יעדים ודרך ברורה,

שבא פועלים לא בפאניקה או מצבי רוח או שוק.

לאורך זמן,

זה יקטין את הסיכון, יגדיל את הרווחים,

ומייצר שקט נפשי וכלכלי.

רוצה לבנות אסטרטגיה שתמקסם את הכספים ונכסים שלך?

רוצה לבדוק אם אתה מושקע באופן שמתאים לך?

רוצה לייצר שקט וביטחון בתחום הכלכלי משפחתי?

מוזמן לפנות לתאם פגישה!

בואו נבדוק יחד את המצב הפיננסי שלכם,

ונבנה תוכנית מותאמת אישית.

מוזמנים לפנות אלי לכל שאלה, עזרה או בקשה

בטלפון 050-3225252 או מייל tamir@tzi.co.il

תמיר זיו

כלכלן משפחתי, מומחה בהגדלת הון

מנכל חברה לתיכנון פיננסי

B.A בכלכלה וניהול

רישיון פנסיוני ממשרד האוצר

הסמכה בינלאומית בתיכנון פיננסי CFP®

רוצים לדאוג גם לחברים או משפחה שיקבלו ממני את העידכון הדו שבועי?

מוזמנים להעביר להם את הקישור להרשמה

https://l-p.site/signupnewsletterexample1

אין לראות באמור לעייל ייעוץ פנסיוני, השקעות או פיננסי, או המלצה פיננסית אישית. לא מהווה תחליף להמלצה מותאמת אישית