רוצה להגדיל את הפנסיה ולשלם פחות מס?

רוצה לדאוג לפנסיה מירבית ומתאימה לחייך ולמשפחתך?

רוצה לפרוש בראש שקט ובידיעה שנבדקו עבורך מיטב האפשרויות,
בלי כאב ראש והתעסקות שלך?

הפנסיות סינית עבורך?

​

תכנון וליווי פרישה לפנסיה, תהליך חשוב מאוד לעצמאים ושכירים, בעלי שכר גבוה או נמוך. בו ניתן להפחית משמעותית את תשלום המס ולעיתים אף לפטור לחלוטין מתשלום מס. תיכנון כזה יכול לחסוך אלפי ומאות אלפי ₪. בנוסף למיסוי, אנו חיים היום תקופה ארוכה יותר בפנסיה, מה שכרוך בהוצאות ואפשרויות רבות, על כן החשיבות בתכנון אישי ומשפחתי מדויק, נכון ומותאם צרכים, חלומות ותוכניות.  על מנת לדאוג על שמירה של רמת החיים בפנסיה, יחס תחלופה מתאים בין ההכנסות לפני הפנסיה – לאחרי הפנסיה מבחינת גובה הקיצבאות והכספים הפנסיוניים שיהיו לרשותכם בפנסיה לא יהיה בחסר.

 

בדיקת תיק ביטוחי/פנסיוני, בוחנת את המצב הפנסיוני הקיים – קופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות השתלמות, את התאמתם למבוטחת, לשכר ולתקציב ההפקדות, ותקנות המס המתייחסות לכך, למצב המשפחתי וגיל ילדייך, לעיסוקיך, להסדרים קיימים, לביטחונות פיננסיים נוספים ועוד.

 

בבדיקה נבחן שיפור המצב מהיבטי סכומי הביטוח והקטנת העלויות, דמי הניהול בקופות, החיסכון הצבור כיום וזה שיעמוד לרשותך בפרישה, יחס התחלופה בין הנטו ערב הפרישה והקצבה הצפויה בפנסיה , תוך הצעות מעשיות לשיפור המצב.

 

אערוך עבורך דוח מצב מפורט, המתייחס לכל המשתנים שמנינו לעיל, וכן לאפשרויות ההפקדה לקופות השונות, למקסום הטבות המס, במטרה להגיע לקצבה ראויה, שתהיה תואמת את רמת החיים שלך כיום. ביחס לפני הפרישה וכעת בפרישה, לאחר שתלמד את הדוח, אקיים איתך פגישת סיכום לניתוח הממצאים וההמלצות שיעלו, ככל שיעלו.

השינויים/שיפורים המוצעים יתבצעו בהתאם וימולאו בניירת הנדרשת לצורך הגשה למס הכנסה בפרישתך- טופס 161 ד' (קיבוע זכויות), טופס 161 א' , בנוסף במקרה הצורך טופס 161ג (פריסת מס).

 

אני עובד עם צוות מומחים, כך שישנה אפשרות לבצע עבורך את הגשת כל הניירת למס הכנסה עם מייצג במס הכנסה ולחסוך לך את הטירחה וכאב הראש להגיע למס הכנסה פעם 1 או מספר פעמים, כולל בדיקה ובקרה על אישורי מס הכנסה שמתקבלים תקינים. כלומר אתה תשב בספא בבית וללחיצת כפתור נבצע עבורך הכל מבלי לקום מהספא. תקבל באופן דיגיטלי את אישורי מס הכנסה.
 

בנוסף נוכל לבצע יישום  והטמעת התיכנון מול חברות הביטוח וקרנות הפנסיה. כולל מילוי טפסי קבלת פנסיות, היוון, פידיון, מינוי מוטבים, בחירת מסלולי פנסיה, בקשות פטור ממס וכו,  על מנת להימנע מטעויות ו"כאב ראש" או ביזבוז זמן רב ועצבים בהתנהלות או מרדף אחרי חברות הביטוח ופנסיה.