למה קושרים לסוס את העניים? ואיך זה קשור להשקעות

"אני משקיע לטווח ארוך, יהיה בסדר"

"שמתי את כספי שם וארוץ כך 20 שנים"

"ארה"ב היא הכלכלה המובילה ואני מאמין בה ובטכנולוגיה"

אלו ועוד משפטים ששמעתי וקראתי הרבה בשנתיים האחרונות,

בהקשר להשקעה, נהירה, להשקעה במדד ה-S&P500,

שמורכב מ-500 המניות הגדולות בארה"ב.

בשנתיים האחרונות המון השקיעו במדד S&P500,

מתוך חשיבה לטווח ארוך,

כלומר לשים את הכסף במדד ארה"ב, צמוד לדולר ולטכנולוגיה,

ולהתרווח על הספה לשנים רבות, בלי לגעת.

לתת לו לעבוד טוב, כפי שעשה ב120 שנים האחרונות.

זו הייתה ההשקעה הרווחת והחמה ברשתות החברתיות,

שיחות מסדרון בעבודה, פינות הקפה ועוד.

כתבתי ודיברתי על כך רבות בשנים האחרונות,

אך הפעם האם יש תפנית בעלילה?

בחודשים וחצי האחרונים, ובמלחמה ביתר שאת,

ישנה בישראל נהירה הפוכה.

5 מיליארד שקל מקרנות הסל ומחקות שעוקבות אחרי מדד זה נמכרו.

והמספרים דומים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

אז מה קרה פתאום?

מניסיוני האישי ועל בסיס מחקרים רבים שנערכו בעניין בארץ ובעולם,

לא קרה שום דבר פתאומי,

זה טבע האדם...

יש פער ניכר בין "הצהרות" האנשים לגבי טווח ההשקעה, לעומת התנהוגתם בפועל.

הסיכון הגדול ביותר להפסדים בהשקעות בשוק ההון, ובכלל.

הוא המשקיע עצמו!

אחת התופעות השכיחות ביותר, הן אנשים שמנסים לתזמן את השוק,

וחוסר עקביות והתמדה, או ביצוע פעולות בהתאם לבהלה או ארוע נקודתי.

כשבדרך כלל כשעושים את הפעולה אחרי ארוע, אז ההשקעה כבר הייתה. ומפספסים את הירידות או עליות העיקריות שכבר קרו.

אחרי שנתיים עם תשואות מדהימות, אנשים רדפו אחר התשואות,

מתוך מחשבה, גם בתת מודע שזה ימשיך כך וירוויחו בקלות.

ההיסטוריה מראה שאנשים הם לא מכונות או רובוטים,

וטוב שכך ... :)

לכן רב האנשים לא מתמידים, אלא נסחפים או מתפתים לשינויים רגעיים.

יש כמה דרכים להתמודד ולייצר לאורך שנים רווח עקבי, ולמנוע הפסדים צפויים כאלה-

1. ביזור -קשה ולא ניתן לחיזוי למצוא את המדד או מניה הטובה ביותר. תשואות שהיו לאחרונה - לא מבטיחות את העתיד.

לכן צריך להשקיע במגוון ניירות ערך, או מדדים ולא רק הS&P500, לאורך זמן, ביזור בהכרח מקטין את הסיכון ומגדיל את הרווח.

שיטה מוכחת מחקרית והיסטורית.

2. אסטרטגיה - לפני התחלת השקעת, לבנות פאזל מסודר של הכספים ונכסים, ולקבוע אסטרטגיה, מדיניות סדורה ומתאימה.

3. ליווי - בעזרת איש מקצוע, שיכול לבנות יחד אסטרטגיה ולכוון מקצועית, ועוד יותר חשוב לעיתים,

לדאוג להתמדה ולשמור אותך בנתיב הנכון כדי למנוע סטיות ותזוזות מיותרות מהדרך - האסטרטגיה.

להבדיל, אך כמו סוס שקושרים לו את העניים ובכך מונעים ממנו הסחות ושמירה על הכיוון הרצוי, הרוכב שמוביל את הסוס.

איש המקצוע שמוטה פחות רגשית מהמשקיע עצמו, יכול לקבל בד"כ החלטות יותר שקולות ופחות פזיזות או מוטות, כמי שהמצד אך אכפת לו.

הקפדה על 3 הכללים הללו, מבטיחה הצלחה רבה יותר לאורך זמן.

אפילו שלפעמים נראית כביכול בנאלית יותר,

אך רב האנשים רוצים יציבות, ביטחון והצלחה לאורך זמן וזו הדרך לכך.

גם במלחמה אני פה כדי להמליץ, לכוון ובעיקר למנוע לסטות מהדרך .

לבנות אסטרטגיה ולהקפיד ולהתמיד בה, תוך שינויים טקטיים לאורך הדרך שתואמים את האסטרטגיה ולא מנסים לתפוס גל או משהו מקרי.

רוצה לבנות אסטרטגיה שתמקסם את הכספים ונכסים שלך?

רוצה לבדוק אם אתה מושקע באופן שמתאים לך?

הרוצה לייצר שקט וביטחון בתחום הכלכלי משפחתי?

מוזמן לפנות לתאם פגישה!

בואו נבדוק יחד את המצב הפיננסי שלכם,

ונבנה תוכנית מותאמת אישית.

מוזמנים לפנות אלי לכל שאלה, עזרה או בקשה

בטלפון 050-3225252 או מייל tamir@tzi.co.il

תמיר זיו

כלכלן משפחתי, מומחה בהגדלת הון

מנכל חברה לתיכנון פיננסי

B.A בכלכלה וניהול

רישיון פנסיוני ממשרד האוצר

הסמכה בינלאומית בתיכנון פיננסי CFP®

רוצים לדאוג גם לחברים או משפחה שיקבלו ממני את העידכון הדו שבועי?

מוזמנים להעביר להם את הקישור להרשמה

https://l-p.site/signupnewsletterexample1

אין לראות באמור לעייל ייעוץ פנסיוני, השקעות או פיננסי, או המלצה פיננסית אישית. לא מהווה תחליף להמלצה מותאמת אישית