top of page
חיפוש
  • תמונת הסופר/תתמיר זיו

שלבים ליצירת תוכנית פיננסית ראשונה (ושליטה בחיים) - מדריך צעד אחר צעד




🌟שלבים ליצירת תוכנית פיננסית ראשונה: מדריך צעד אחר צעד 🌟

 

תהיתם איך אפשר לשפר את היציבות הפיננסית שלכם?

 

הנה השלבים הבסיסיים כדי ליצור את התוכנית הפיננסית הראשונה שלכם:

 

צעד 1:

קביעת מטרות חשוב לדעת לאן אתם שואפים.

קבעו לטווח קצר, בינוני וארוך.

קבוע מטרות ספציפיות, מדידות, ברות השגה, רלוונטיות ותחומות בזמן.

 

צעד 2:

ניתוח ההוצאות וההכנסות.

התחילו ברישום כל ההכנסות וההוצאות שלכם.

זהו הבסיס לכל תכנון פיננסי.

זהו את ההוצאות שניתן ורצוי לקצץ וחשבו כיצד ניתן להגדיל את ההכנסה.

חשוב לדעת מהו גובה הפלוס או המינוס שלכם בכל חודש,

כדי לתכנן תוכנית לצמיחה פיננסית.

 

צעד 3:

הגדרת אסטרטגיות לחיסכון והשקעה.

לאחר שהבנתם את המצב הפיננסי הנוכחי, תכננו איך להגדיל את החיסכון שלכם.

זה יכול להיות דרך תכניות חסכון אוטומטיות, השקעות מתאימות, מינוף וניצול הזדמנויות לצמיחה פיננסית.

בנוסף השאירו אפשרויות מילוט ותוכנית מגירה לתרחישים ושינויים.

 

צעד 4:

פעולה ובקרה.

הפכו את התוכנית למעשית על ידי קביעת לוחות זמנים ובקרה קבועה של ההתקדמות שלכם.

הכרחי מאוד לבצע תיקונים והתאמות בדרך.

בניתם תוכנית? מעולה!

הישארו גמישים. העולם הפיננסי משתנה תמיד, וכך גם החיים.

חשוב להיות מוכנים לשנות ולהתאים את התוכנית הפיננסי.




יש לכם תוכנית פיננסית משפחתית ורוצה לוודא שטובה?

כבר שנים לא מגיע לבנות תוכנית פיננסית, ורוצה עזרה ?

רוצה לדאוג ליציבות למשפחתך ולחיות טוב?


 

מוזמנים לפנות אלי לכל שאלה, עזרה או בקשה

 

בטלפון 050-3225252 או מייל tamir@tzi.co.il


תמיר זיו


כלכלן משפחתי, מומחה בהגדלת הון

מנכל חברה לתיכנון פיננסי

B.A בכלכלה וניהול

רישיון פנסיוני ממשרד האוצר

הסמכה בינלאומית בתיכנון פיננסי CFP®


רוצים לדאוג גם לחברים או משפחה שיקבלו ממני את העידכון הדו שבועי?

מוזמנים להעביר להם את הקישור להרשמה



*אין לראות באמור לעייל ייעוץ פיננסית או פנסיוני או המלצה פנסיונית / פיננסית אישית. לא מהווה תחליף להמלצה מותאמת אישית*

6 צפיות0 תגובות

Comments


bottom of page